企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
〖壹〗、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息 ，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。
〖贰〗 、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单” ，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单 ” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。
〖叁〗 、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）、伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道 ，高风险） 。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。
〖肆〗 、洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ” 。需同时关注客户身份特征（如职业、背景）与交易行为特征（如资金流向 、频率） ，而非单一维度分析。
〖伍〗 、企查查专业版关于空壳公司“一址多企 ”的大数据分析显示 ，“一址多企”现象占比约133%，需结合多维特征综合评估风险 ，重点关注企业动态信息变化 。
全国中高风险地区名单表格下载入口
微信搜索公众号“广州本地宝 ” ，关注后在对话框回复【风险】，可获全国/广州疫情风险等级查询系统、中高风险最新名单+调整时间等信息 。不过该途径可能不直接提供表格下载或一键复制功能，但可以获取最新的中高风险地区名单信息 ，再自行总结成表格。
最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护 ，风险地区有调整时会第一时间更新专题，确保用户获取的信息准确且及时 。
查询方式一：国务院客户端小程序——疫情风险等级查询入口获取：通过微信搜索“国务院客户端 ”小程序 ，进入后即可找到“疫情风险等级查询”功能入口 。查询流程：进入小程序后 ，点击页面上部的查询按钮，系统将直接展示全国中高风险地区名单 ，信息一目了然 ，无需复杂操作。
北京房山区风险等级名单查询
北京房山区风险等级情况如下：高风险地区：2个房山区窦店镇于庄村 房山区窦店镇燕都世界名园社区 中风险地区：2个房山区窦店镇田家园村 房山区窦店镇小高舍村 低风险地区：除上述中高风险地区外，房山区全市其它地区均为低风险地区 。温馨提示：微信搜索公众号北京本地宝 ，关注后在对话框回复【风险】可获取北京/全国疫情风险等级查询入口 、全国中高风险地区最新名单（实时更新） 。
房山区窦店镇田家园村 房山区窦店镇小高舍村 房山区窦店镇瓦窑头村 房山区长阳镇加州水郡东区社区金桥世界公寓 房山区琉璃河镇兴礼村 低风险地区：全市其它地区均为低风险地区。
此外 ，北京市其他区域风险等级情况如下：高风险地区：共5个，其中朝阳区3个（高碑店乡方家园社区 、潘家园街道松榆里社区、十八里店乡周家庄中路19号院） ，房山区2个（如上所述） 。中风险地区：共16个 ，其中朝阳区14个（如八里庄街道红庙北里社区、双井街道黄木厂社区等），房山区2个（如上所述） 。
北京房山区部分区域属于高风险地区。截至4月27日17时，房山区共有2个高风险地区 ，具体名单如下：窦店镇于庄村：原为中风险地区 ，后调整为高风险 。窦店镇燕都世界名园社区：新划定的高风险地区 。同时，房山区还有2个中风险地区：窦店镇小高舍村：新划定的中风险地区。
北京部分地区为中高风险区 。近来 ，北京市高危区域包括南磨房乡南新苑小区 、长阳镇高速长阳分公司 、阎村镇北京理工大学房山分校、朝阳区十八里店乡小武基村 、石楼镇石楼村 、韩村河镇武侯村、街道世茂别墅小区 、窦店镇苏村 、长阳镇碧桂园小区、长阳镇镇郭各庄村 、太湖镇胡家发 。
022年5月27日起 ，北京市朝阳区十八里店乡周家庄村 、房山区阎村镇大紫草坞村两地风险等级由高风险地区降为中风险地区。信息来源：5月27日北京市第347场新冠肺炎疫情防控工作新闻发布会。具体调整情况：朝阳区十八里店乡周家庄村：近14天累计报告2例本土确诊病例，即日起由高风险地区降为中风险地区 。
